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3月1日开始:个人存取现金5万元以上,银行要求核实三件事!

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3月1日开始:个人存取现金5万元以上,银行要求核实三件事!

3月1日开始:个人存取现金5万元以上,银行要求核实三件事!

2022-02-02 07:08 来源:易趣链

原标题:3月1日开始:个人存取现金5万元以上,银行要求核实三件事!

为完善反洗钱监管机制,进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会日前联合印发 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》), 自2022年3月1日起施行。

具体而言,对完善银行、证券、保险、非银行支付等行业的客户尽职调查要求,与个人存取现金、汇款、购买基金等息息相关的内容。

个人存取现金5万元以上需要登记资金来源

《办法》第九条规定:开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时, 应当开展客户尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件:

(一)以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的;

(二)为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。

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交易金额单笔5万元以上,

证券等机构需开展客户尽职调查

《办法》第十二条规定:证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构 在为客户办理以下业务时,应当开展客户尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件:

具体七大业务为:

(一)经纪业务;

(二)资产管理业务;

(三)向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的;

(四)融资融券、股票质押、约定购回等信用交易类业务;

(五)场外衍生品交易等柜台业务;

(六)承销与保荐、上市公司并购重组财务顾问、公司债券受托管理、非上市公众公司推荐、资产证券化等业务;

(七)中国人民银行和中国证券监督管理委员会规定的应当开展客户尽职调查的其他证券业务。

预付卡人民币1万元以上,

非银行支付机构需开展尽调

《办法》第十七条指出,非银行支付机构在办理以下业务时,应当开展客户尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件:

(一)以开立支付账户等方式与客户建立业务关系,以及 向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的;

(二)通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的;

(三)中国人民银行规定的其他情形。

此外,第八条指出,金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户,不得为冒用他人身份的客户开立账户。

第十八条:银行、非银行支付机构为特约商户提供收单服务,应当对特约商户开展客户尽职调查,并登记特约商户及其法定代表人或者负责人身份基本信息,留存特约商户及其法定代表人或者负责人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

《办法》出台的背景及意义是什么?

央行有关部门负责人就相关问题回答了记者提问。

一、《办法》出台的背景是什么?

二、制定《办法》的意义是什么?

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